“警察同志
这个红头文件是真的吗
钱没拿到，就让我交钱
还说我涉嫌骗取贷款罪……”
近日
山东聊城莘县东鲁镇的居民王女士
急匆匆来到派出所
称其在申请一笔贷款时
收到一份来自
国家金融监督管理总局办公厅的
“红头文件”
称其恶意骗贷
需缴纳15000元认证金
经了解
当日15时许
王女士收到一条短信链接
显示其有156590元贷款资质
由于近期急需用钱
她就不假思索点开链接
进入了某贷款平台
并添加了一名
自称国家金融监督管理总局
客服人员的账号
客服表示目前有个贷款活动
利率低、无抵押
当天就能放贷
最高可以向王女士放款3万元
在这诱人的条件下
王女士头脑一热就按照对方要求
填报各项个人信息
然而
在她提交完信息后
页面突然弹出
“您的银行卡信息不符
需及时联系客服人员”
随后客服发来一份
盖有“国家金融监督管理总局”公章
的处理结果文件
告知王女士
由于她操作不当
申请的3万元贷款资金被冻结
必须筹备贷款金额50%
即15000元的认证金才可解冻
否则
将涉嫌恶意骗取贷款罪
并将个人征信列入黑名单
稍后将有律师联系
王女士直系亲属核实处理
在对方步步紧逼和言语恐吓下
乱了分寸的王女士
盲目听从对方的指示
将自己的身份信息、银行卡账号等
个人隐私逐一发送给对方
万幸
就在王女士拿起手机
准备按对方要求转账时
突然想到社区民警
曾在微信群中
发布过反诈预警宣传信息
于是
她果断停下操作
第一时间
来到派出所寻求帮助
“幸亏你醒悟及时
不法分子通过
伪造文件、冒充国家工作人员等手段
以各种名义进行诈骗......”
民警明确告诉王女士
这是一起典型的
冒充金融监管部门
实施的虚假网络贷款类诈骗
并耐心向王女士
讲解了此类诈骗
常见套路和防范要点
并提醒务必通过
正规信贷机构办理业务
切勿轻信此类信息
银行监管机构不会向自然人下发红头文件，国家金融监督管理总局及其派出机构无权直接冻结任何单位或个人的银行帐户，也没有所谓的认证账户，更不会让你转钱。
不法分子利用客户急需贷款的迫切心情，编造账户被冻结需缴纳“认证金”的谎言，并以涉嫌骗贷犯罪对客户进行恐吓。